Portare soldi alle Canarie: Antiriciclaggio.

Ciao spesso mi chiedono come portare soldi alle Canarie.

portare soldi alle canarieDobbiamo evitare di incompiere la legge di riferimento sul “Blanqueo de capital” legge 10/2010 sull’anti riciclaggio, se vogliamo portare soldi alle Canarie in maniera Legale. Ecco come puoi fare,  se anche tu hai dei soldi in Italia e vuoi spostarli …

regolarmente, in contanti e se soprattutto vuoi evitare che ti blocchino a posteriori il conto corrente alle Canarie.

Leggi bene fino in fondo perché in una prima parte aiuteró quelli che hanno giá aperto un conto corrente che potrebbero vederselo bloccato, mentre nella secoda parte parliamo in genere di come portare soldi alle Canarie.

Dal 30 settembre 2017 in ottempranza alla legge 10/2010, le entitá finanziarie sono obbligate  ad avere una copia digitalizzata di alcuni documenti dei correntisti per poter verificare l’identitá, la attivitá economica o professionale o l’origine del denaro, questo per evitare fenomeni di riciclaggio di denaro proveniente da attivitá illecite.

Come al solito se sei una persona onesta non hai niente da preoccuparti, certo e’ che devi comunque fornire dei documenti altrimenti potresti vedere il tuo conto bloccato in attesa di apportazione.

Non fraintendere : non e’ un controllo fiscale, e’ semplicemente capire da dove arrivano i soldi ovvero sei un pensionato? Anche se tu dovessi avere dei soldi “in contanti” o dei risparmi sotto il cuscino e’ giustificabile per loro perché é plausibile provengano da una vita di risparmi.

Sei un lavoratore? E’ plausibile che tu porti anche dei soldi in contanti perché si tratta dei risparmi generati con la tua busta paga.

Sei un imprenditore e hai un reddito? Anche qui lo spostamento di contanti e’ giustificato

Niente di male potrai anche risolvere quando tornerai alle Canarie per la tua prossima vacanza ma attenzione se hai in ballo l’acquisto di un immobile oppure se giá stai facendo una attivitá alle Canarie allora ti conviene avere il conto corrente operativo e funzionante onde evitare disguidi.

ATTENZIONE! in ottempranza ai suddetti requisiti di legge le entitá bancarie, saranno costrette a bloccare i conti correnti dei clienti che non forniscono la documentazione richiesta.

Per i nostri clienti che hanno giá aperto il conto corrente ecco cosa serve aggiungere scannerizzando i documenti uno alla volta ( entrambe le facce a colori e salvati in PDF) e inviandoli a documentacionrba.es@bbva.com. .

  • A- Documento identificativo (Carta identiá , NIE, passaporto se lo hai.). ( inviare per mail)
  • B- Dichiarazione della attivitá economica (DAE). Questo documento deve essere compilato e firmato dal cliente , contiene dati relativi alla tua attivitá economica ( in sostanza DI COSA TI OCCUPI) si puó o consegnare in filiale oppure compilarlo on line al’indirizzo( https://www.bbva.es/BBVANet/particulares#areapersonal/menu/perfil ) prima fai l’accesso al tuo home banking. Oppure puoi sempre inviarla per mail all’indirizzo di cui sopra
  • C- Documento accreditativo di attivitá economica. a seconda del tipo di cliente dovrai mandare uno o l’altro tipo di docuemnto riportato qui sotto:
    • C1. Busta pagal (recente di almeno 3 mesi nel caso tu sia un lavoratore in spagna oppure in Italia).
    • C2. Certificato di antichitá lavorativa emesso dal datore ( da quanto tempo lavori?).
    • C3. Certificato di pensione.
    • C4. Ultima dichiarazione IRPEF.
    • C5. Contratto di lavoro in corso.
    • C6. Declaración del Censo de Obligados Tributarios (modello 036 solo se sei una impresa o modello 037 se sei autónomo).
    • C7. Alta de actividad en Hacienda (Licencia Fiscal se hai una attivitá economica qui in canaria).
    • C8. Ultima dichiarazione trimestrale igic ( modello 420)  o annuale  o di ritenuta IRPEF ( se sei una azienda che ritieni irpef dei lavoratori)
    • C9. Ultima ricevuta del colegio professionale
    • C10. Ultima ricevuta della seguridad social  (recente di almeno 3 mesi).

A titolo di esempio:

Sei un pensionato che vive ancora in italia?  Manda i  documenti di cui al blocca A , al blocco B, e C3 e C4.

Sei un lavoratore in Italia e hai un conto corrente qui alle Canarie ? Manda i documenti di cui al blocca A , al blocco B, e C1, C2, C4, C5

Sei un autónomo indipendente alle Canarie o vivi in Italia ma hai aperto un conto corrente di autónomo in Canarie? Manda i documenti di cui al blocca A , al blocco B, e C4,C6,C10

Ricordo che i documenti bisogna scannerizzarli a colori entrambe le facce e mandarli per file separati possibilmente PDF ( esempio un pdf di entrambe le facce della carta identitá, un altro pdf di entrambe le facce del certificato pensione etc…ovviamente se i certificati hanno una sola faccia non serve scannerizzare il retro bianco 🙂

Per avere supporto in questa operazione e per chiedere quali documenti eventualmente mancassero al tuo conto esistono questi numeri:  BBVA  900 81 69 58  oppure se chiami da fuori Spagna: +34 91 374 73 68 chiedi di un operatore che parli italiano ( tasto numero 5 del risponditore automatico). La mail di riferimento é   documentacionrba.es@bbva.com.

Vediamo ora come portare soldi alle Canarie da Italia.

Se hai da portare soldi alle Canarie e sono soldi in contanti, potrai farlo a patto che ogni persona maggiorenne non ecceda i 10.000 euro in contanti. questo importo si puó ripetere ogni volta che entri in Spagna.

Altra possibilitá che hai per portare soldi alle Canarie e’ facendo un bonifico zona SEPA. Ricordo che per evitare di pagare inutili commissioni SEPA mantenere l’importo dei bonifici inferiore ai 50.000 euro ogni bonifico.

Rimangono sempre valide le opzioni western Union e vari servizi di money transfert che peró hanno costi abbastanza elevati.

In alcune situazioni potrebbe succedere che ti servono dei soldi in contanti per comperare una casa ( esempio dai 10.000 euro in contanti come acconto e poi perfezioni l’acquisto della casa con un mutuo e altra parte di soldi che hai sul tuo conto corrente) .

Sappi che e’ possibile comperare una parte di casa con soldi in contanti ( previa compilazione  formulario di dichiarazione di investimento modello D-1A che compilerai dal notaio sempre che l’importo investito sia superiore a 3.005.060,52 euro)

Abbiamo parlato anche di come portare soldi alle Canarie anche nella videoguida generale sulle Canarie costituita da oltre 40 video esplicativi.

Se sei agli inizi e non e’ molto tempo che ti stai informando sulle Canarie e vuoi sapere non solo come portare soldi alle Canarie ma molto di piú approfitta della registrazione gratuita di un webinar che abbiamo messo su internet www.marcomisto.com  e’ disponibile anche la guida Gratuita  Alle  8 zone del sud di Gran Canaria 

Importante ricorda che in Italia, l’articolo 2 della legge 186/2014, entrata in vigore il primo gennaio 2015 in Itralia, ha alzato il tetto della soglia per dichiarare nel quadro RW della tua dichiarazione dei redditi,  i conti correnti detenuti all’estero ai fini del monitoraggio fiscale.

“Gli obblighi di indicazione nella dichiarazione dei redditi previsti nel comma 1 non sussistono altresì  per  i  depositi  e  conti correnti  bancari  costituiti  all’estero  il  cui   valore massimo  complessivo  raggiunto  nel  corso   del   periodo d’imposta non sia superiore a 15.000 euro”.

Ricordo anche che se hai attivitá finanziarie, o rendite da tali attivitá esempio azioni, obbligazioni, fondi, polizze,  derivati etc. , tali benefici (se ve ne fossero a fine anno) vanno dichiarati nella tua dichiarazione dei redditi Italiana.

Posso chiederti un favore?

A scrivere questo post ho impiegato diverso tempo…spero che ti sia utile.

In Cambio ti chiedo solo una cosa 🙂

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Grazie 1000!!! Marco Misto Trasferirsi Alle Canarie

(Portare soldi alle Canarie)

 

16 pensieri su “Portare soldi alle Canarie: Antiriciclaggio.

  1. Ciao Marco,
    Io ho aperto un conto alla DB di MAspalomas l’anno scorso, dopo aver fatto il corso in aula da te. Devo sempre fornire i documenti che tu citi per evitare il blocco del conto? li devo amndare alla BBVA come indicato nell’articolo oppure alla DB di maspalomas?
    Scussami e grazie per l’info,

    Alessio

    Ciao Alessio,
    se il tuo conto fosse stato bloccato te lo direbbe ANA in tal caso senti loro ma se hai tutti i docuemnti in regola non serve apportare altro invece se ti mandano una comunicazione oppure entri nel tuo home banking e c’é un messaggio che dice che devi apportare dei documenti allora segui le istruzioni che ti danno e i doc che ti chiedono 🙂
    Ciao e a presto
    Lo staff di Trasferirsi alle Canarie

  2. Ciao Sono Daniele Montanari vivo a Fuerteventura con mia moglie e mio figlio di 11 anni. Come sempre grazie Marco per i tuoi consigli e informazioni. Ora mi trovo ad aver a che fare con la burocrazia,essendo arrivato a giugno ed essendo già pensionato ho fatto richiesta del modello S1 al consolato a Barcellona ma qui non si sa ancora nulla.Quindi la Polizia non mi rilascia il NIE verde finchè non mi arriva questo benedetto documento. Sapresti dirmi i tempi di attesa per avere questi documenti? Poi…..a fine novembre devo cambiare la targa dell’auto che è entrata con me in giugno.E’ normale che devo pagare 1500 euro per questa operazione. Devo aggiungere che io e mia moglie abbiamo l’empadronamiento dal 2005 perchè abbiamo lavorato qui poi siamo andati avanti e indietro dall’italia perchè mia moglie è invalida.Riusciremo prima o poi a sistemarci ?

    • il consolato a barcellona non ti rilascerà mai l’s1 per un motivo molto semplice: non lo rilascia il consolato ma la usl di appartenenza in italia. quindi devi rientrare e richiederlo. per quanto riguarda l’auto potresti pagare 1500 e oppure meno della metà. dipende dalla valorazione fiscale dell’auto, se è o meno in esenzione igic, se sei iscritto aire e soprattutto da quanto giustamente si prende l’agenzia per il cambio targhe. alternativa è fare da soli ma è uno sbattimento.

    • Sulla tua auto portata dall’Italia ci paghi le tasse in base al suo valore quando la immatricoli con targa spagnola ecco perchè l’importo sale a 1500 euro

  3. Marco , sei sempre puntuale e preciso nel trattare gli argomenti , sei un professionista serio . io, grazie a Te e al tuo Staff , tra poco più di un mese arriverò LI X SEMPRE . a tutti dico , Marco è molto affidabile .
    ciao a presto

    Vittoria e Giuseppe

  4. Marco Misto, come sempre preciso e dettagliato, un appoggio indispensabile. Con l’augurio di buon lavoro, il mio saluto.

  5. Professionista serio e più che affidabile
    GRAZIE MARCO…..
    chi lo sceglie va sul sicuro, competente, disponibile e onesto

    Giovanna

  6. Grazie Marco, sei ancora uno dei pochi italiani scrupolosi, ti ho messo nel mio book tra le persone indispensabili. Spero in primavera di venire a Las Palmas per prendere la decisione di diventare residente e poterti conoscere.
    Un salutone.
    Franco

  7. Per un attimo mi hai fatto azziccare ( spaventare in lingua sarda ) , ma dopo aver attentamente letto le tue chiarissime spiegazioni mi sono rasserenato e continuerò il mio lento viaggio che mi porterà laggiù nel 2019. A si bi cun saludi ( arrivederci in salute ).

  8. Ciao Marco , io mi chiamo Rosaria ,ti sto seguendo da poco tempo , e ho trovato il tuo blog su internet facendo delle ricerche . Sono al mio secondo viaggio (vacanza/ferie) in Fuerteventura e precisamente nella zona di Jandia Morro del Jable ho conosciuto anche una piccola comunità di italiani che vivono sull’isola di Fuerteventura a Morro del Jable . Sono decisa a volermi trasferire alle Canarie , vivo aTorino e sono dipendente di una azienda di trasporti partecipata da Gtt (Gruppo Torinese Trasporti ) svolgo il mio lavoro in Italia da 14 anni e ho un esperienza maturata sia come autista di linea urbana/suburbana che come autista per servizi Turistici .Ho 51 anni , sono una mamma single con una figlia di 23 anni .Volevo complimentarmi per l’aiuto che stai dando in rete , il prossimo viaggio vedrò di organizzarmi per conoscerti da vicino . GRAZIE

    Ciao Rosaria, grazie per il commento.
    Fuerteventura è una bellissima isola, sicuramente avrai valutato bene tutti i fattori oltre al fatto che è un’isola battuta da forti venti e che per esempio ci sono servizi sanitari di qualita’ ma non del tutto attrezzati, per particolari cure o indagini i pazienti vengono rimandati agli ospedali di Gran Canaria.

    Comunque se vorrai approfondire le tue informazioni su Gran Canaria, per fare le cose al meglio, abbiamo strutturato un percorso informativo che ti suggeriamo iniziare. Lo puoi trovare al seguente link /www.trasferirsiallecanarie.info/percorso-soave/

    In bocca al lupo.

    Un saluto.

    Lo Staff

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